保险客户经营

将保险代理人的客户资料、家庭关系、历史沟通、已有保障、方案和服务事项整理为可执行的客户经营视图。支持输出客户360全景、客户生命周期阶段识别（线索/接触/需求/方案/投保/服务/续期）、跟进优先级排序、续期7/3/1提醒、触点规划和待办清单。根据沟通结果更新客户记录和下次跟进时间。不替代产品推荐、正式核保或投保签署。