羊叔-财富传承手册

财富传承主题展业学习手册。提炼自公开出版书籍《七堂保险金信托课》（李升 著，电子工业出版社 2020），供保险从业者培训学习与面谈备访参考：梳理传承需求的诊断思路（企业风险牵连家业、婚姻财富、子女安排、特殊家人照顾四类场景）、保单投保架构的设计思路（投保人选择、趸交/期交、1.0/2.0/3.0模式对比）、分配条款的设计思路（定时定事分配、防离婚/防债务/防挥霍条款）、客户常见疑虑的应答思路（与保险、遗嘱、家族信托等工具的比较、门槛、流程、费用常识），以及办理流程与尽调材料的通识介绍。 本手册为书籍方法论的结构化学习提炼，内容为通识参考，不构成法律意见，不代表提供任何金融业务办理服务。 覆盖七类学习场景：需求诊断、合规常识、工具比较、架构思路、条款思路、疑虑应答、流程常识。 不适用：仅配置基础保障型产品（医疗/意外/重疾）、纯理财收益咨询、与财富传承无关的话题。